Инвест-отчет №4 за 13.11-31.12.15 и итоги 2015 года. (Shareinstock и Инвестимо)

Остаются считанные дни до конца этого года, пора подвести итоги по эксперименту "Антикризисные инвестиции 2015" который стартовал на моем блоге в середине лета. Посчитаем прибыль с момента последнего отчета от 13 октября по сегодняшний день и сложим её с цифрами за весь период, а в конце поста расскажу будет ли продолжен этот эксперимент в 2016 году? За эти несколько месяцев я сделал для себя некоторые выводы, по-другому взглянул на онлайн-инвестиции. Несмотря на очевидный успех в цифрах, какого-то восторга не ощущаю. Как вы знаете, за весь период эксперимента инвестировано было всего в 2 проекта:

1) Инвестимо (18.08 — 18.12.15 ) +7.35%

По фонду Инвестимо результаты по каждому месяцу можно видеть в таблице ниже, если считать суммарно за 3 месяца получена прибыль 7.35% или 1470Р. В процентах результат хороший и даже превзошел мои ожидания. Правда, в деньгах доход кажется не очень существенным, так как я вкладывал небольшую сумму, но представьте какой была бы прибыль при сумме вложений от 100 тыс. рублей? Короче, спасибо Алексею! ;) Стоит сказать, недавно часть сайтов фонда были исключены их РСЯ (рекламная сеть Яндекса), что составляло немаленькую долю дохода и считается одним из основных способов монетизации, но у меня нет никаких сомнений, что это не помешает развитию фонда и его доходности. Достаточно посмотреть ежедневные заметки Алексея в соц.сетях, как расширяется его команда и какого масштаба цели они ставят. Кстати, они обновили сайт с информацией для инвесторов -  investimo.ru. Наверное, в вашей голове застыл вопрос: почему же я вывел деньги из фонда и закрыл вклад? Дело не в Инвестимо, у меня сейчас новые приоритеты. В начале 2016 года планирую запустить новые проекты + текущие (включая Geat-world.ru) нуждаются в серьезных доработках, а свободных средств категорически не хватает. Пассивный доход, конечно, сладкая вещь, но мой выбор все-таки падет в сторону собственных проектов, если брать что-то одно.

Только НЕ спешите думать, что весь эксперимент окончен.

В ShareInStock я оставил еще часть средств, хотя приличную долю начального депозита вывел из системы, подробнее ниже. А итоговые планы узнаете в самом конце поста.

2) Shareinstock (02.07 — 31.12.15 ) +30.17%

По бирже долей Shareinstock это уже четвертый  отчет, общая прибыль около $1500

• 02.07.15 — было вложено $4900
• 26.08.15 — получены первые дивиденды $365.9 (отчет) +7.46%
• 24.09.15 — еще получено $314,79 (отчет) +6.14%
• 02.11.15 — еще получено $333,43 (отчет) +6.8%
• 27.12.15 — еще получено $478,88 +9.77%

30% прибыли за полгода - очень круто, это соответствует моим ожиданиями 50-60% годовых. Однако, по причинам озвученным выше, я все же решил сократить портфель и вывести из системы $1880, в результате осталось в бирже сейчас $3601. Надо учесть, что ранее я не всю прибыль выводил + изменялась стоимость долей, поэтому на балансе осталось больше, чем $3020. Средства вывел за счет продажи:  228 долей UMG, 27 долей MWorld и 50 QROK. Мне повезло, что удалось продать по номинальной стоимости, если смотреть сейчас, то цены немного просели. Общий портфель переформатировал, добавил новых эмитентов, в итоге получилась так:

• UMGHUB (351(-270) долей / +$354,9)

Считая статистику по медиа-холдингу UMG сам боюсь запутаться, но хронология следующая: у меня было 621 долей,  продал 228 из них = осталось 393. Буквально на днях холдинг сообщил о том, что купил еще два форума инвест-тематики, и будет размещаться на бирже заново под названием UMGHUB для объединения проектов. Доли UMGHUB стоят на $1 дороже, чем старого UMG и биржа дала возможность держателям старых долей автоматически обменять их на новые. Я воспользовался этим, обменял 390 долей UMG на 351 долей UMGHUB, и у меня осталось еще лежать 3 доли UMG, так как обменять можно только сумму долей кратную 10. Скорее всего, я докуплю еще 7 долей UMG, чтобы можно было их обменять на UMGHUB. Я тоже не сразу разобрался в ситуации, но на самом деле обмен занял секунды, а повод хороший -  теперь в холдинг входит уже 4 форума, минимальный процент дивидендов подняли на 1%, т.е. минимум 8% в месяц. Оставляю эмитента в портфеле, будем следить за ним дальше. По дивидендам с момента последнего отчета было две выплаты, в сумме на $354,9.

• Piece Of My World (60(-27) долей / +$73.50)

После продажи 27 долей, осталось 60. Доходность этого проекта низкая по сравнению с другими представленными на бирже, наверное буду потихоньку снижать его долю и дальше. По дивидендам с момента последнего отчета пришло две выплаты ($30.00 и $43.50). Стоимость доли упала до 9.25$ (номинал был $10)

• QROK (100(-50) долей / +$30.19)

Мобильный стартап тоже попал под мою раздачу при продаже долей, я уменьшил его долю вдвое. Хоть это один из наиболее надежных эмитентов, доходность очень низкая. За прошедший период была одна выплата на $30.19, вторая должна была придти в пятницу, но её перенесли на понедельник 28, ожидаю еще $16.

• Vse-sto (70(+5) долей  / +$20.29)

Продолжаю наращивать долю в этом проекте, ранее уже говорил, что по моему этот эмитент активнее и эффективнее других использует средства. Прикупил еще 5 долей, кстати стоимость долей Vse-sto чуть ли не единственная, которая растет на фоне снижения стоимости остальных эмитентов, сейчас на уровне $5.75, изначально было $5.0.

• Sirocco (30(+30) долей)

Прибавление в моем портфеле, это новый эмитент, который вышел на биржу в конце ноября. Представляет холдинг из более 20 тематических СМИ, берет именно своей массой, по отдельности я бы не сказал, что выдающиеся ресурсы. Обещает дивиденды 6-10%, я приобрел 30 долей. Поскольку сбор средств закончился только в декабре, первая выплата ожидается в 20-ых числах января.

Выводы по Shareinstock

Несмотря на просадку стоимости долей большинства проектов, сама биржа прошла период неплохо. Честно говоря, у меня были опасения т.к. в последнее время вокруг биржи было наблюдается провокаций и черных слухов, можно сказать, это стало серьезной проверкой на прочность. Вдобавок еще перестал выполнять обязательства эмитент TransKredit, все-таки не зря биржа держала его в разделе "Агрессивное инвестирование", хотя внешне он казался надежным, подкупал наличием лицензии ЦБ и нахождением в реестре МФО. Shareinstock не остались в стороне и решили компенсировать инвесторам потери, предложив 2 варианта, либо продать доли бирже за полцены, либо обменять их на доли другого эмитента - PasProfit-Kredit. Это стало возможным благодаря тому, что перед добавлением ТрансКредита,  Shareinstock взяли с них залог. Для сравнения, те кто инвестировали в TransKredit напрямую в обход Shareinstock остались совсем брошенными, и естественно ничего не смогли получить с беглого ТрансКредита.

Будет ли продолжен эксперимент и инвест-отчеты в 2016 году?

Изначально, я собирался попробовать хотя-бы 5 инструментов-способов инвестирования.. по окончанию года получилось поучаствовать только в 2 инвест-проектах,  сейчас и вовсе остается один. Лишний раз убеждаюсь, что каким-бы пассивным доход не казался, он требует времени и постоянного внимания,  за прошедшее время у меня на примете было несколько инвестиционных проектов, на которых можно было бы заработать, но вновь и вновь я упускал удачный момент... По ShareInStock конечно впечатляющие результаты, но держать всё в одной корзине как-то рискованно, нужна диверсификация, к тому же отчеты только по одному проекту будут не очень интересны и могут быть заподозрены в рекламности.

Не хочу заранее что-то обещать, просто скажу, что постараюсь продолжить данную рубрику в наступающем году и рассмотреть больше инструментов инвестиций.

Что касается финансовых итогов года в широком смысле, то соотношение затраченных усилий и полученная отдача совсем не радует.. кризис тоже сложно не замечать. В этом году у меня было много вынужденных трат в оффлайне, при этом расходы "лично на себя" сведены почти к нулю... Всем удачи!