Антикризисные инвестиции 2016: Куда вложить деньги? Серия отчетов про личный опыт заработка.

Приветствую, друзья! Прошел месяц спустя последней публикации в блоге, кто-то может подумать, что это связано с летом и сезоном отпусков. К сожалению или счастью, это не так, всё серьезнее ;) Как известно, большинство людей работающих в онлайне не особо привязаны к рабочему расписанию, отпускам по графику и т.д. Тут  будет очень кстати вспомнить одну цитату неизвестного авторства: "Раньше я любил лето, но потом понял, что лето может быть в любое время, были бы деньги... Теперь я люблю деньги" Разве всё не так обстоит? Поэтому, предлагаю вместе подумать насчет того, как придти к такому пассивному доходу, чтобы самому принимать решение - когда, где и как ты будешь отдыхать! Об этом мечтает каждый, но достигают лишь немногие.. Оглавление статьи:

1. Куда может вложить деньги обычный человек?
2. Варианты высокодоходных инвестиций:
   1. Инвестиции в сайты и стартапы
   2. Инвестиции в ПАММ-счета. Форекс
   3. Доверительное управление
   4. Хайпы, агрессивные проекты
3. Заключение

Какие инструменты инвестиций доступны обычному человеку?

Это главный вопрос, ответ на который я попробую найти в ходе данной серии постов. На сегодня основную часть времени я уделяю развитию собственных сайтов и совсем не собираюсь от этого уходить, но при этом ощущаю необходимость диверсификации источников дохода. Стоит ли говорить о последних проблемах в экономике, резких скачках курса валюты и так далее? По меньшей мере, вся эта ситуация "немножко" напрягает.. Сразу скажу, что я буду ориентироваться на следующие критерии отбора: 1. Краткосрочные (от 1 до 3 месяцев) - проекты, где необходимо ждать первую выплату более 3 месяцев мне кажутся неинтересными. Прогнозировать что-то на такие сроки на фоне текущей нестабильности выглядит слишком самоуверенно. 2. Минимальный порог входа - про покупку недвижимости или компаний поговорим в другой раз, лично у меня таких возможностей пока нет. Так что, речь будет идти о тех вариантах инвестиций, где можно начать даже с 5-10 тысяч рублей. 3. Высокодоходные - следовательно с присутствием рисков. Иначе, проще положить в банк и гарантировано получать свои 10-15% в год. Раз уж экспериментировать с инвестициями через онлайн, это должно быть прибылью, по-другому нет смысла рисковать.

Предварительный список инвест-площадок

Приведу краткую информацию о площадках, которые я планирую задействовать в рамках данной серии отчетов. Подробные обзоры каждой площадки и суммы инвестиций опубликую чуть позже. Кстати, буду рад, если в комментариях расскажите о других вариантах, которые на ваш взгляд тоже интересны. Возможно, добавлю их в данный эксперимент.

1. Инвестиции в сайты и интернет-проекты.

Вкладывать время и деньги в собственные сайты - это суть работы любого вебмастера или блоггера, к этому мы все привыкли. Однако, есть одна проблема, о которой я часто задумывался - невозможность привлечь инвестиции для своих интернет-проектов, которые находятся в стадии развития. А с другой стороны, если представить себя на месте инвесторов - отсутствие юридических гарантий и возможности онлайн-инвестиций в перспективные сайты. К счастью, ситуация меняются в лучшую сторону.

• ShareinStock.com (3-10% в месяц)

За  прошлый год, эта биржа долей позволила заработать мне более 1500$, подробнее в этом отчете. Это онлайн-биржа долей, которая дает возможность купать/продать акции интернет-компаний. То о чем я говорил выше, благодаря бирже ShareinStock перспективные сайты привлекают финансирование для развития, а инвесторы покупают доли и получают пассивный доход. Поначалу, мне прежде всего хотелось добавить в биржу свой собственный сайт, но пройти их отбор не удалось, я был к этому готов, т.к. в последнее время там все больше крупных проектов до которых моим сайтам еще далеко. А вот в плане инвестиций ограничений нет (акции от 1$), особенно порадовало добавление нового эмитента UMG, который предлагает очень жирные дивиденды инвесторам. В общем, у меня высокие ожидания насчет этой биржи. Среди минусов - расчет стоимости некоторых проектов вызывает вопросы, хотя на сегодняшний день всяким стартапам, которые даже еще не вышли на доходность, кто-то выделяет миллионы долларов.  А тут хотя-бы присутствуют живые рабочие проекты, которые научились монетизироваться.

• Buy-paj.com (2-10% в месяц)

Более скромный проект, который в отличии от площадки выше не является биржей, а продает доли только в собственных проектах. Такую модель они считают преимуществом, поскольку все проекты фонда находятся под их контролем, но с другой стороны это минус - площадку нельзя считать независимой. На сегодня там представлено всего 2 проекта, доверие в основном внушает Vpluse.net на основе которого был запущен фонд Buy-paj и репутация основателя Александра Сташука, довольно активного на форумах. Минималка сейчас 60$, планируют поднять до 500$. Недавно проект перешел в закрытый режим, чтобы зарегистрироваться и стать инвестором надо отправлять заявку. Такое решение объясняют тем, что открытая публикация источников доходов/расходов сайтов и другой информации, может как-то навредить проектам. Наверное, я выделю небольшую часть от общего портфеля на этот проект, но пока он сыроват.

• Investimo (2-3% в месяц)

Это частный фонд Алексея Сорокина, этот человек из нашей SEOшной тусовки, кто следит за его блогом и финстрипами, тот знает, что он за 2 года пришел к очень впечатляющим показателям заработка на контентных сайтах. Полностью открытый подход к ведению дел и профессионализм дает свои плоды - сейчас в фонд вложено 2 миллиона рублей, причем люди вложились в фонд без каких-либо юридических гарантий, только за счет личного доверия к Алексею. Я тоже хотел бы присоединиться к этому проекту, но доходность на уровне 24% в год и минимальный порог входа в 20 тыс. рублей приводит к мыслям о том, насколько это будет оправдано. В общем, буду ли я вкладываться в Investimo узнаете в следующих постах.

2. ПАММ-счета, Форекс.

Наверное, в последнее время не очень прилично говорить про памм-счета,  нарастает очень большой кризис доверия к ним, после того как один за другим слились несколько крупных брокеров, из совсем недавнего - банкротство RVD Markets.  Несмотря на это, сложно полностью отказаться от ПАММов , поскольку это один из самых доступных инвест-инструментов. На всякий случай, если впервые слышите об этом понятии:

ПАММ-счет— инвестиционный сервис , который дает возможность инвесторам зарабатывать, не торгуя на Форекс самостоятельно, а управляющим (трейдерам) — получать дополнительную прибыль за управление средствами инвесторов. Проще говоря, это система процентного распределения прибыли и убытков между управляющим и инвестором.

В результате, на моем счету оказалось $2000.  О том, как я буду инвестировать эти средства в ПАММ-счета PrivateFX - вы узнаете из новых отчетов. У меня достаточно большие ожидания от этого форекс-брокера, надеюсь они оправдаются. Среди преимуществ данной компании - большой выбор профессиональных управляющих, финансовая подушка безопасности в 10 миллионов долларов, современная технологическая платформа, быстрый ввод и вывод средства. Минимальная сумма пополнения всего $10.

• Альфа-форекс

Данный брокер считается очень надежным, в основном из-за того, что он входит в Альфа-Групп, вместе с Альфа-Банком, который занимает 7 место по активом среди всех российских банков. Логично, что им есть чем рисковать, на кону репутация банка. Поэтому, что касается неторговых рисков, то есть несвязанных с торговлей: банкротство, мошенничество и т.п. Здесь об этом можно не беспокоиться. Другая сторона - торговые риски, тут все не так хорошо, поскольку интересных управляющих  мало, поэтому выбор ПАММ-счетов довольно скудный, ну и сам интерфейс платформы нельзя назвать удобным. Короче, нужно разбираться, а не просто "закинул  деньги и забыл", но я не против вникать в детали - попробуем.

• Альпари

Пожалуй самый крупный и старейший из российских брокеров, вообще авторство модели памм-счетов приписывают именно Альпари, они были первыми кто сделал это. Имеет несчетное количество лицензий и наград, представительства в странах СНГ. Широкий выбор памм-счетов для инвестирования, для себя я уже выделил несколько интересных управляющих. Расскажу об этом в следующих постах. Привлекает внимание группа счетов Index Top 20 FX, они показывают довольно стабильную доходность, правда, проценты на уровне банковских и это печально.

• FXOpen

Тоже крупный брокер международного уровня, был основан 12 лет назад в далеком Египте. Представительство в России отрыто с 2009 года, какой-то активной маркетинговой кампании они никогда не вели и поэтому не так широко распиарены, как другие известные брокеры. Тем не менее, я все чаще встречаю положительные упоминания FXOpen на блогах и форумах про инвестирование в ПАММ-счета, это заставляет обратить на них внимание.

• GrandCapital

О нем тоже отзываются неплохо, пока не успел изучить его подробно. Кроме ПАММ-счетов GrandCapital позволяет инвестировать в так называемые ЛАММ-счета, речь идет про автоматическое копирование сделок тех управляющих, которых вы выберите - при такой схеме средства остаются на вашем счете в отличии от памм, а не на счете управляющего. В целом, площадка достойна внимания.

3. ДУ (Доверительное управление)

Ранее приведенные способы инвестирования во многом попадают под определение "доверительное управление", которое предполагает, что инвестор передает свои средства профессиональным компаниям или трейдерам, для того чтобы они управляли вашими деньгами и делились полученной прибылью  или убытком. Я вынес ДУ в отдельный пункт, т.к. здесь имею в виду не частных трейдеров, как например в случае с памм-счетами на форекс, а выделяю именно инвестиционные фонды и компании. Доверительное управление может быть в самых разных сферах: фондовый рынок, недвижимость, акции, венчурные инвестиции и тот же форекс. Вряд ли, в рамках моей затеи имеет смысл говорить о серьезных фондах - там минимальные инвестиции измеряются в сотнях тысяч и миллионах рублей, а сроки 1-3 года и более. Явно пролетаем.. Остается что-то выбрать лишь из мелких ДУ фондов, и скорее всего, они будут связаны с форексом и фондовым рынком. Соответственно имеем высокую вероятность наткнуться на псевдо-фонды, которые не могут подтвердить реальность ведения торговли, мягко говоря - рискованно. Есть пару фондов, которые мне чисто субъективно прилекательны: Прометей-финанс, FinPro (Vlsgroup), но нет ни одной рациональной причины в них вкладываться ;) Из более надежных: Freedom Finance, только минимальные вклады начинаются с нескольких тысяч долларов, что опять же нельзя назвать доступным для каждого и соответствующим бюджету нашего эксперимента

4. Хайпы

В этой части статьи, стоило бы повесить предупреждение большими красными буквами "Не повторять в домашних условиях!". Да, эта тропинка ведет к самым рискованным и агрессивным видами инвестиций. Для тех кто не знает, расшифруем данное понятие.

Хайпы (с англ. HYIP - High Yield Investment Program) – это высокодоходные инвестиционные программы, на деле являющиеся мошенниками, обещающие своим инвесторам гарантированно высокий доход без рисков.

Говоря по-простому, хайпы - это обычные пирамиды, которые выплачивают средства текущим вкладчикам за счет поступлений от новых вкладчиков. Никакой реальной торговой деятельности не ведется, лицензий и активов нет. Можно ли сказать, что на такое ведутся только глупые и наивные люди?  Да, только если на брать в расчет небольшую долю тех, кто совершенно осознано занимается хайп-инвестициями, они умеют определять самое удачное время для входа и выхода из хайп-проекта. Конечно, это требует опыта и знаний в этой нише. Я собираюсь выделить на данное направление самую незначительную долю от общего распределения средств, чтобы в даже худшем случае, это не испортило всю мою статистику. На самом деле, даже хайпы можно разделить на долгоиграющие - с относительно меньшими рисками, которым удается жить годами. Их называют среднедоходными, как правило, такие хайпы обещают доходность не более 10-15% в месяц. Я поэкспериментирую именно с этой категорией хайпов. Кроме этого, бывают совсем краткосрочные хайпы, которые предлагают очень высокую доходность - от 50% в месяц, только перспектива их существования измеряться днями и неделями. Чтобы иметь с ними дело надо очень быстро принимать решения и иметь железные нервы, к такой степени напряжения я пока не готов. Кстати, летний сезон особенно опасен для инвестирования в хайпы, также как и новогодний период т.к. поток заявок на вывод сильно растет по сравнению с обычным состоянием, люди выводят деньги, следовательно риски проблем с выплатами еще выше. Возможно, потерплю с этим направлением до сентября, а может и нет.

Заключение

Надеюсь мне удалось объективно пройтись по способам инвестиций и соответствующим площадкам. В заданных критериях (краткосрочность, доступность, доходность), выбор с одной стороны кажется довольно широким, а с другой - не особенно. Ну что же, будем следовать девизу: "Делай, что можешь, с тем, что имеешь, там, где ты есть." Основной портфель инвестиций уйдет в сайты(ShareinStock и др.), на втором месте у меня будут ПАММ-счета(PrivateFX, Альфа-форекс, Альпари и др.), ну и по ситуации немножко поиграюсь с откровенными хайпами. Не пропустите ежемесячные отчеты и подробные обзоры каждой инвест-площадки!