Shareinstock — биржа долей для инвестирования в сайты и онлайн-проекты. Обзор и рекомендации.

Куда вложить деньги?

5

После анонса серии постов Антикризисные инвестиции, как и планировалось, переходим к отдельному обзору каждого проекта. Напомню, что ранее я рассмотрел 4 способа вложения денег, которые доступны каждому вебмастеру или фрилансеру. В категории «инвестиции в сайты», было представлено 3 площадки, начнем с обзора Shareinstock.

Мнение про ShareInStock.com

Оглавление:

  1. Обзор Shareinstock
  2. Терминология
  3. Общая оценка рисков
  4. Рекомендации по инвестированию
  5. Как я вложил средства
  6. Заключение

В рамках данной серии постов, я буду делать обзоры только тех площадок, которые включил в свой инвестиционный портфель и как вы догадались Shareinstock уже попал в их число. Так что, я сразу расскажу сколько ушло в эту биржу, как я распределил эти средства.

Shareinstock — это биржа долей на которой можно купить или продать акции интернет-компаний, в основном речь идет о посещаемых сайтах и перспективных стартапах. Площадка предназначена для того, чтобы объединить в одном месте владельцев интересных проектов и инвесторов, обеспечить заключение сделок между ними.

1. Владельцы сайтов могут выпускать ценные бумаги своих проектов и привлекать инвестиции путем продажи этих бумаг. Такой площадки реально не хватало онлайн-проектам среднего уровня, нуждающимся в привлечении $20-100 тысяч, чтобы ускорить свой рост, при этом готовых предложить инвесторам хорошие дивиденды.

2. Инвесторы могут приобретать акции интернет-компаний и получать прибыль за счет дивидендов или повышения стоимости акций. В венчурном инвестировании нет ничего нового, просто в данном случае это становиться доступным для тех, кто не обладает большим капиталом — минимальная стоимость одной акции от 1$.

Идея очень актуальная, хотя какой-то революции в этом нет, по схожей схеме с 2004 года работает биржа долей Shareholder.ru (принадлежит WebMoney), но она так и не стала популярной, т.к. на площадке представлены лишь онлайн-обменники и другие проекты узкой направленности связанные с вебмани, да и система сложная для обычных пользователей.

Shareinstock был запущен летом 2014 года, я наткнулся на биржу в прошлой осенью, тогда выбор эмитентов (проектов) был очень скудным, поэтому я не стал задерживаться. На сегодня ситуация значительно лучше, в бирже уже размещено 12 эмитентов и еще 6 в процессе регистрации. Дивиденды по эмитентам от 2 до 7% в месяц, соответственно можно ожидать доходность от 24% до 84% годовых. И это без учета дохода, который можно получить за счет разницы в стоимости покупки и продажи акций, его предсказать сложнее.

Терминология.

Немножко википедии, чтобы используемые термины были понятны всем.

Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права её владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Обычно акция является именной ценной бумагой.

Доля — участие в капитале компании, например, ценная бумага (акция), дающая право собственности.

Дивиденд — часть прибыли акционерного общества или иного хозяйствующего субъекта, распределяемая между акционерами, участниками в соответствии с количеством и видом акций, долей, находящихся в их владении.

Эмитент — организация, выпустившая (эмитировавшая) ценные бумаги для развития и финансирования своей деятельности. Эмитент несет от своего имени обязательства перед владельцами денег и ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими.

Оценка рисков.

Поскольку в бирже долей представлены эмитенты самых разных направлений и тематик, каждый проект надо изучать индивидуально, поэтому как-то обобщить сложно. Для начала оценим саму площадку Shareinstock, ведь любые сделки проходят с помощью неё.

  • Отраслевые риски

Если смотреть глобально, интернет-отрасль однозначно есть и будет одной из самых перспективных, я думаю большинство из нас — людей для которых интернет стал источником основного дохода, понимали это всегда. Даже на фоне текущих проблем в экономике и кризиса, единственный рекламный рынок в России, который продолжает расти — это интернет. Цифры можно посмотреть на Коммерсанте.

  • Нерыночные риски

Вообще, к нерыночным обычно относят риск получения убытков в результате мошенничества контрагента, санкций госорганов, действий криминальных структур и т.д.

На странице «Юридическая информация» Shareinstock приводит лицензии на хранение ценных бумаг, на осуществление деятельности по управлению активами, на брокерскую и консультационную деятельность. Сделки осуществляются через компанию Venture Broker Limited зарегистрированную в Белизе, это достаточно распространенная юрисдикция для компаний работающих в сфере финансов и ценных бумаг.

shareinstock отзывыВ реестре действительно можно найти эту компанию под номером 13.

Предусмотрено получение ценных бумаг на руки в бумажном виде (на сумму не менее 100$).

Для получения акций на руки необходимо:

  1. Пройти на бирже полную верификацию;
  2. Подать заявку на e-mail;
  3. Дождаться получения ценных бумаг по почте;

Однако, в сети есть критика насчет того, что юридическая схема выглядит запутанной т.к. в ней участвует несколько компаний. Биржа оправдывает это тем, что нет другого решения, чтобы обеспечить взаимодействие эмитентов и инвесторов у которых может различаться юрисдикция — разные страны, форма собственности — юридические и физические лица.

В общем, нерыночные риски умеренные или средние.

  • Рыночные риски

Бизнес-модель биржи достаточно стандартна, Shareinstock зарабатывает на комиссии 0.5%, которую берет как с продавца, так и с покупателя ценных бумаг. Также, они удерживают 5% при выводе средств из системы, чтобы компенсировать издержки на этих комиссиях и выйти в плюс, надо инвестировать не менее чем на 2-3 месяца. Еще одна возможность:

Инвестор может продать купленные акции другим участникам, или попросить эмитента выкупить их обратно по номинальной цене, и эмитент кстати обязан будет согласиться на это, если прошло 6 месяцев с момента покупки долей.

Поэтому, со стороны биржи риски опять же на умеренном уровне, а вот надежность каждого отдельного проекта надо оценивать индивидуально. Мы то знаем, что например Яндекс и Гугл не очень предсказуемы и могут в любой момент лишить сайт трафика, наложить фильтр и т.д. Конечно, нужно иметь в виду все сценарии, то что прямо на главной странице биржи есть блок «Предупреждение о рисках», выглядит честным шагом с их стороны.

Рекомендации по выбору эмитентов и инвестированию.

Интерфейс площадки нельзя назвать сложным, но при первом знакомстве могут возникнуть вопросы. Поэтому, я хочу дать несколько рекомендаций, которые помогут сразу разобраться в функционале, избежать ошибок и максимально выгодно распределить инвестиции.

Итак, на странице «Каталог проектов» эмитенты по-умолчанию отсортированы в порядке добавления на биржу, чем новее — тем выше. Здесь представлена краткая информация о проектах, только основные показатели.

katalog-proektov

Чтобы тщательнее изучить определеный проект, надо кликнуть на него — в карточке проекта данных значительно больше. Давайте разберем, что означает каждый показатель и на что следует ориентироваться при выборе эмитента.

  • Сколько средств привлечено

Если конкретный эмитент уже привлек 100% от суммы, которая заявлена необходимой, то акции этих проектов можно купить только на торгах, для остальных проектов акции можно купить по номиналу. Выгоднее всего покупать акции до того, как проект успел привлечь необходимую сумму т.е. еще не прошел этап IPO, после него — высокая вероятность подорожания акций, все участники успевшие приобрести доли раньше, будут пытаться продать их дороже начальной цены, чтобы заработать на разнице.

На странице Биржа, выводиться таблица котировок по всем проектам:

Торговля на бирже долей

Обратите внимание на колонку «Торги», она показывает на каком этапе торговля:

  1. Иконка молотка — ведется торговля акциями после первоначальной продажи (IPO).
  2. Иконка рупора — ведется первоначальная продажа акций (IPO)
  3. Значок плюс возле рупора, показывает, что был дополнительный выпуск долей.

Обращайте внимание не только на процент дивидендов, который получают инвесторы на каждую купленную долю, но и на периодичность выплат — например, GreenWheels выплачивает их раз в 3 месяца, правда, пока он единственный такой, все остальные выплачивают дивиденды каждый месяц.

Первые выплаты каждый эмитент проводит через месяц после прохождения этапа IPO, т.е. после привлечения необходимой суммы, поэтому дата выплат у каждого проекта своя. Еще один важный момент: дивиденды всегда выплачиваются на номинальную (первоначальную) стоимость долей, а не ту цену которая будет на момент торгов.

  • Средняя цена долей

В карточке проекта отображается график средней цены долей, по нему можно отследить динамику изменения стоимости акций. Опять же, если эмитент еще не продал все доли по номинальной цене, то график будет ровный как асфальт на немецких автобанах. Изменение стоимости долей происходит только в результате запуска торгов, когда участники могут продавать их друг другу. Например, у авто-проекта «Все СТО» цена за 1 долю выросла на 20% по сравнению с номиналом, а значит инвесторы вложившиеся в начале кроме ежемесячных дивидендов в 3%, заработали еще 20 процентов сверху.

Инструкция

Выше показан скриншот из карточки проекта, который уже вышел на IPO, а значит мы можем видеть несколько предложений по продаже и покупки долей. Зеленым цветом отмечены доли на продажу — доступные для покупки, а красным — заявки на покупку долей т.е. если вы хотите продать ранее приобретенные вами доли.

Поначалу, когда я совсем не разбирался в механизме биржи, меня озадачил вопрос, почему доли одного и того же проекта имеют разную стоимость. Вы уже знаете, что каждый каждый инвестор может выставлять на продажу ранее купленные доли, поэтому цена за 1 долю может отличаться. Например, в данном случае можете видеть, что самая низкая стоимость доли для покупки — 5.91$, самая высокая — 6.17$.

Очевидно, что каждый из нас должен быть заинтересован купить долю как можно дешевле, т.е. с верхних предложений. Отмечу, что вовсе необязательно покупать доли пакетами — при клике на кнопку «купить акции», открывается окошко, где вы можете указать, что хотите приобрести только 5 долей, а не 28 как показано в примере выше.

  • Агенту от дивидендов/инвестиций

Это информация предназначена для тех, кого может заинтересовать партнерская программа Shareinstock, кроме вознаграждения самой биржи, которое составляет 50% от комиссии биржи (ранее я говорил, что биржа зарабатывает на комиссии 0.5% с каждой сделки в системе), партнеры также могут получать отчисления от конкретного эмитента.

Эмитенты в среднем платят от 1 до 5% от дивидендов, которые получают люди зарегистрированные по вашей ссылке. Так что, надеюсь я не напрасно использую в этом посте свои реферальные ссылки 😉

  • Общая информация о проекте

Это пункт не менее важный, чем все перечисленное выше, поскольку именно текущее положение и бизнес-план проекта определяет то, насколько успешно он будет развиваться. Во вкладке «Общая информация» каждого проекта, что он из себя представляет. Подробнее узнать на что эмитент планирует потратить деньги можно во вкладке «Файлы проекта», там презентации, файлы и отчеты. Также стоит посмотреть последние новости и отчеты проекта, если он уже успел их опубликовать.

Бизнес-план shareinstock

В завершении добавлю, что комиссия на ввод/вывод одинаковая для всех платежных систем, банковских карт и переводов, поэтому нет разницы каким способ пополнять.

Стоп, я так и не сказал, на какие проекты пал мой выбор…

Как я распределил средства в Shareinstock?

Наконец-то переходим к обожению моих инвестиций. Изначально, я планировал выделить на Shareinstock не более 20-30% процентов от общей суммы запланированной под вложения, но что-то отклонило меня от намеченного курса.. После того, как я уже израсходовал средства на покупку долей двух эмитентов, в биржу добавился новый проект — UMG, который владеет крупным форумом на тему инвестиций (rusmmg.ru) и предлагает дивиденды 7-10%.

Опасаясь не успеть на свой поезд долей по номиналу — 5$, я еще раз пополнил счет..

мой опыт и отзыв

Короче, всего в биржу ушло 4900$.

Запомните, первый урок из моей серии постов про антикризисные инвестиции — вот так делать не нужно! 😉 Речь о том, что теперь у меня может не хватить средств для широкой диверсификации, но все равно, как минимум еще 3-4 инвест-площадки удастся попробовать в рамках данного направления. Так что, задача поэкспериментировать с несколькими способами (ПАММ-счета форекс, ДУ фонды, хайпы) инвестиций, остается в силе.

Вернемся к Shareinstock, как видите по скриншоту счета номинальная стоимость долей ниже, чем было заведено на счет, это связано с тем, что суммарная комиссия биржи составила 24,35$ и еще 5.65$ лежат на балансе неиспользованными. Теперь взгляните на распределение средств по эмитентам:

Кроме вышеупомянутого UMG, (кстати его доли до сих пор можно купить по номиналу т.к. привлечено около 55% на момент написания поста), я вложился в следующие проекты:

Это мобильный стартап, впервые прочитал о нем на ЦП, вот более свежая новость о подписании соглашения с «Лужниками». Они занимаются мобильными приложениями и технологиями для навигации по объектам шоппинга и развлечений. Учитывая то, мобильный рынок один из самых быстрорастущих, а проект уже является рабочим и получил прописку в Австрии, я посчитал его интересным. Приобрел 100 долей.

qrok отзывы

Информация по эмитенту:

  • Дивиденды в месяц 3-5%
  • Периодичность выплат 1 мес.
  • Привлечено 13.7%
  • Средняя цена доли 9.98

 

Проект масштабируем и рассчитан не только на русскоязычный рынок. Идея в том, что рекламодателям предлагается купить место на виртуальной карте мира, стоимость территории начинается от $1 за маленький островок и доходит до нескольких десятков тысяч долларов за крупные государства. Пожалуй, трудно придумать нечто бессмысленнее?

Однако, в истории интернета такое однажды уже получалось — Milliondollarhomepage.com, есть шансы, что выстрелит еще раз. Во всяком случае уже сейчас многие территории на карте Pieceofmyworld.com заняты известными брендами. Кстати, многие компании знакомы вебмастерам, среди них CPA-сетки и партнерки. Приобрел 87 долей.

Pieceofmyworld отзывы

Информация по эмитенту:

  • Дивиденды в месяц 2-7%
  • Периодичность выплат 1 мес.
  • Привлечено 100%
  • Средняя цена доли 10.46%

 

Доли данного проекта я не приобрел, тем не менее упомяну его т.к. тоже считаю интересным. Это каталог авто-сервисов крупнейших стран СНГ, охватывает 4 страны: Россия, Украина, Казахстан, Белоруссия. Есть чему поучиться в плане SEO, под каждую страну сделан отдельный домен и разделы по всем городам.

Недавно запустили мобильное приложение для пользователей. В целом, не какой-то инновационный стартап, зато живой ресурс с отработанной схемой монетизации.
Все СТО - отзывы
Информация по эмитенту:

  • Дивиденды в месяц 3%
  • Периодичность выплат 1 мес.
  • Привлечено 100%
  • Средняя цена доли 4.92$

Оставшиеся 8 эмитентов, на мой взгляд менее интересны, чем те, которые были упомянуты в этом посте. В любом случае, лучше распределять средства по нескольким эмитентам, не стоит класть всё в одну корзину.

Выводы

+ Идея биржи долей для объединения инвесторов и владельцев-онлайн проектов достаточно актуальна. Shareinstock доступный инвестиционный инструмент для новичков — минимальный порог входа от 1$, совершение сделок максимально упрощенно и рассчитано в основном на частных лиц. Доходность от 24% до 84% годовых.

Как и всегда, высокая доходность сопровождается соответствующими рисками — здесь они могут выражаться в провале отдельных проектов. Учитывая комиссию биржи, менее чем на 2-3 инвестировать нецелесообразно. Небольшой выбор эмитентов, хотелось бывидеть больше новых крупных проектов.

Через неделю опубликую обзор следующего инвест-проекта, а новости про Shareinstock можно будет узнать из ежемесячных отчетов. В комментариях можете рассказать о своем опыте, если уже работали с данной площадкой и оставить отзывы.

5 комментариев

по хронологии
по рейтингу сначала новые по хронологии

Очень интересная тема я имею в виду именно инвестирование в интернет-компаний. И отличная статься все очень подробно и с графикой. Особенно, что в статье описан собственный опыт. Даже с удовольствием подписался)

Пётр

В феврале кинул туда пару сотен баксов для пробы, пока все хорошо идет.

SEOdroid

На прошлой неделе получил дивиденды от UMG, было приятно))

Yaroslav

Я тоже, у меня 600 долей 😉

Недавно ТрансКредит перестал платить деньги, интересно как это повлияет на биржу.

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Вы ввели некорректные логин или пароль

Извините, для комментирования необходимо войти.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Более 6 лет опыта работы

Отвечу в течении 24 часов

Минимальная сумма заказа 1000Р

Ваше сообщения отправлено
Ваше сообщения отправлено успешно